Hacer dinero con el trading Online

En esta publicación, hablamos de un trabajo que se puede hacer desde donde uno quiera (desde casa, viajando), que nos da un control total nuestro día a día y que nos permite ser nuestro propio jefe. Pero hablamos también de un trabajo que conlleva cierta tecnicidad, el conocimiento de conceptos así como la aplicación de metodologías esenciales.

En esta publicación, tratamos de guiarte para puedas acceder a todo eso. Una vez alcanzado el nivel de conocimiento necesario y controladas las metodologías básicas del trading, este trabajo puede aportar mucho más que dinero. Te puede aportar libertad ya que si lo haces bien, se trata de una de las pocas formas hacer dinero que te va a permitir disponer de mucho tiempo libre para hacer otras cosas.

¿Qué es el trading?

Esta palabra anglosajona se asocia a la otra palabra inglesa significa “negociar” en castellano en el contexto de las finanzas. Trabajar como trader consiste en comerciar (comprar y vender) con instrumentos y valores financieros” (acciones, materias primas, divisas, índices bursátiles, etc). El trading se basa en analizar, gestionar, tomar decisiones y ejecutar órdenes. 

El número de personas que se dedican a esta actividad ha crecido muchísimo en los últimos 20 años como consecuencia de los avances tecnológicos y a la generalización del uso de Internet. Hace 40 años, el trading se limitaba a un “elite” porque solo lo podía hacer los pocos analistas financieros o gestores de fondos que tenía acceso a ciertas tecnologías y ciertas informaciones. Sin embargo, a fecha de hoy, cualquier de nosotros puede comprar o vender activos financieros a través de Internet sin necesidad de tener más que un ordenador y una conexión a Internet. Ahora, el acceso a la información y la tecnología nos facilita el proceso para lanzar órdenes de compra y de venta cuando y donde sea.

La tecnología no solo ha permitido facilitar el dónde y el cuándo, sino que también él como. Efectivamente, si hace años la regla esencial de las finanzas era “comprar barato para vender caro”, hoy existen mecanismos de trading más complejos que permiten dar la vuelta a la tortilla. Por ejemplo, los CFDs (contratos por diferencia) permiten vender primero (algo que todavía no hemos comprado) para después comprarlo a un precio más bajo y sacar un beneficio de la operación. A estas operaciones se les denomina “posiciones cortas”. 

Otra característica de los CFDs son que:

• Permiten ganar dinero tanto si el mercado sube como si baja.
• Nunca los tendremos en propiedad. Son contratos con vista a cerrar la operación (con una venta o una compra). Al final, sea cual sea el resultado de la operación (saldo positivo o negativo), el activo no pasa a formar parte de la propiedad del trader en ningún momento.
• Ofrecen mayor apalancamiento (es decir la posibilidad de abrir operaciones con mayor volumen de compra o venta).

El trading es un trabajo basado en el concepto de especulación. ¿Y sobre que especulan los traders? Pues sobre las fluctuaciones de los mercados financieros durante sus horarios de apertura. Personalmente, como cliente de Selfbank os recomiendo esta infografía de explica bien los horarios de los principales mercados financieros en el mundo. Por ejemplo, el mercado Forex (también llamado mercado de divisas), es el mercado mundial de todas las divisas (o monedas). El mercado Forex (del inglés “Foreign Exchange”) ofrece oportunidades de negocio para todos los traders de lunes a viernes, las 24 horas del día. Es el mercado más grande y más líquido del mundo, con un volumen diario de operaciones superior a 5 billones de dólares. En finanzas, la liquidez representa la calidad de los activos para ser convertidos en dinero efectivo de forma inmediata sin pérdida significativa de valor. 

¿Que necesito para ser trader? ¿Que va aportar a mi estilo de vida?

Si es cierto que desde fuera parece un trabajo complejo y que en todos casos siempre vendrá bien tener una formación adecuada para el trading y los mercados financieros de manera más general. La verdad es que si tienes capacidad seguir cierta metodología, ganas de aprender y no te dejas llevar por tus emociones, entonces puedes llegar a ser un o una gran Trader.

Si estás en un momento de tu vida en que valoras más tu tiempo libre y el tiempo que puedas dedicar a tus hobbies, a tu familia, entonces el trading puede ser una actividad que te encaje perfectamente. Hay miles de personas que trabajan como trader desde casa o viajando, que dedican un par de horas al Trading y dedican el resto de su tiempo a lo que les dé la gana. Hablamos del trabajo con el mayor ratio euro/hora de todas las que puedas llegar a conocer.

¡Cuidado!, tampoco quiero darte falsas expectativas, hablamos de personas que lo practican el trading con éxito después de años de experiencia. Déjame darte unos consejos muy importantes antes de lanzarte en el trading:

• Formate y empieza poco a poco. La mayor ventaja que ofrece el trading es que puedes mantener tu actividad principal y hacerlo en tu tiempo libre para empezar.
• No se recomienda invertir más del 20% de tus ahorros en trading para no perjudicar tu estabilidad financiera
• Construyete una metodología y implementa una planificación financiera consistente. Las empresas relacionadas con el trading (de formación, los brokers) apenas hablan de las posibles pérdidas o del riesgo que conlleva esta actividad. El rigor y la constancia te ayudaran a llegar al excito..

¿Entonces, puede encaja el Trading en mi planificación financiera? Claro que si. Si tienes algunos ahorros, te gusta el mundo de la Bolsa y aceptas el hecho que puedas perder sin venirte abajo con facilidad. Si estás dispuesto a formarte, a prepararte, a estar reciclando constantemente y aun así no tener la certeza de unas ganancias seguras…bienvenido al mundo del trading.

¿Se puede hacer dinero con el Trading?

Si, se puede hacer dinero en el trading de la misma manera que lo puedes perder. Todo depende los conocimientos que tengas (método, estrategia), de tu experiencia en Trading y de tu capacidad a gestionar tus emociones y tu comportamiento (de como manejas el factor riesgo/recompensa cuando tomas decisiones).

El trading por lo general está asociado a operaciones muy cortas en el mercado intradía (Day-Trading). En el Trading intradía, existe una alta especulación y un alto riesgo.  Se pueden obtener ganancias considerables, pero las pérdidas pueden ser importantes también. Es así, el Trading es una actividad de riesgo y tu capacidad a proteger el dinero invertido es lo que te va permitir continuar, aprender y quizás ganar dinero.  

La importancia de la gestión de riesgo

La herramienta básica para gestionar el riesgo es el Stop Loss (o limite de pérdida): se trata de una orden auxiliar que se coloca para protegerte. De esta manera, si el precio va en la dirección equivocada, con respecto al movimiento que esperabas, el Stop Loss te ayudará a salvar tus acciones. Pero más allá del concepto de Stop Loss, la gestión del riesgo (en base a herramienta de probabilidades) es uno de los conceptos más importantes en el Trading para prever el potencial riesgo, conocer el impacto de las potenciales pérdidas y para limitar la exposición al riesgo en situaciones que pueden ser previstas (volatilidad alta, noticias económicas o políticas, cambio de tendencia).

¿Cómo ser un trader de éxito?

Siendo realistas, solo las personas que tienen conocimientos suficientes pueden tener éxito utilizando el trading y aun así es necesario seguir desarrollar las habilidades para hacer dinero de forma consistente. El tema no es ganar una vez o perder otra, la clave está en el ratio de ganancias que se consigue en total.

Un trader bueno tiene claro el capital que se puede permitir invertir, tiene otras fuentes de ingresos y un plan de ahorro establecido. Le gusta el trading y dispone de suficientes conocimientos. Mide su eficiencia como inversor y no realiza operaciones que no tengan una probabilidad de ganancia suficiente. Mantiene un buen equilibrio personal y emocional.

Si se ha aplicado una buena estrategia y se han tomado las medidas oportunas en cuanto al máximo riesgo que se puede asumir, la pérdida no tendrá apenas impacto. Las pérdidas suceden en esta profesión (consideralo como un gasto fijo cualquier otro negocio). El problema viene si nos frustramos y tratamos de tomar revancha. Este es precisamente el error psicológico que se debe evitar para no incumplir con el plan inicial de gestión del capital y del riesgo que te has fijado.

En resumen, el trading no debe dejar de ser una manera de invertir que puede servir a tu objetivo de tener tranquilidad económica. Si te cuadran estos consejos básicos y crees que ahora es un buen momento para empezar a informarte, entremos un poco más al detalle juntos.

¿Sobre qué tipo de valores podemos hacer trading en el mercado Forex?

Los Brokers Online (programas utilizados para hacer trading) permiten hacer trading sobre:

1. Divisas
2. Acciones
3. Materias primas (oro, plata, petrolio…)
4. Índices bursátiles
5. Fondos cotizados (ETFs, un exchange-traded fund o fondo de inversión cotizado)
6. Criptomonedas (no lo ofrecen todos los brokers)

Trading online o inversión a largo plazo: ¿cual es la diferencia?

Los 2 se parecen mucho pero invertir en los mercados financieros requiere mayor compromiso ya que buscamos una rentabilidad a medio o largo plazo. La inversión en bolsa es más bien un modo de gestionar su ahorros y no tanto una manera de buscar beneficios a corto plazo (como lo busca un trader). 

El trading se refiere a operaciones a corto plazo donde para compensar la brevedad de las operaciones se utilizan distintas técnicas (tanto operativas como de análisis) como el apalancamiento, una técnica que consiste en aumentar la cantidad de dinero destinamos a una inversión.  El apalancamiento viene a compensar la brevedad de las operaciones de trading.

¿Cómo funciona el trading online?

Para ejecutar órdenes financieras como trader, se necesita un intermediario: un broker. Es decir, una empresa que se encarga de ejecutar las operaciones de compra o venta de instrumentos financieros que sus clientes le solicitan (a cambio de una comisión). Las páginas webs de Brokers proporcionan todo lo necesario para operar es decir una plataforma de Trading.

¿Cuales son las mejores plataformas de Trading en el mercado?

Visual Chart – es de los brokers más conocidas dentro de España. Fue creada por Visual Chart Group en el año 1998 en Almería y creada principalmente para el análisis técnico y fundamental. Ofrece acceso a gráficos avanzados, tablas personalizadas, cuadros de profundidad, etc. Además, permite ejecutar las órdenes directamente desde los gráficos y dispones de más de 200 indicadores. A parte de la posibilidad de personalizar la interfaz gráfica , hay que destacar  que incluye un sistema de trading automático así como la posibilidad que ofrece de descargar el histórico de datos (de más de 20 años).

xStation – Está considerado como uno de los Brokers más potente del mercado. Pertenece al bróker XTB y ofrece uno de las plataformas más completas del mercado con los que operar con acciones, CFDs, ETFs, Fórex o Materias Primas. Es una plataforma gratuita. Cuenta con más de 34 indicadores técnicos y una ejecución muy rápida. 

Metratrader – es de las más utilizadas hoy en día. Se enfoca al Forex a su creación en 2005 pero ahora ha sido adaptada para el trading con más herramientas. Es gratuita también y te va permitir analizar el mercado y ejecutar órdenes (instantáneas o pendientes). Ofrece la posibilidad de personalizar gráficos y crear sus propios expert robots e indicadores técnicos (via código abierto). Esta web tiene más de 90 indicadores incorporados, un sistema de trading automático, un nuevo formato webtrader (para no tener que descargar el software).

Sirix Webtrader – esta plataforma sirve solo para operar en Forex, Futuros y CFDs. Creada por Leverate en 2014, es uno de los multibrókers más utilizados entre los más de 100 brókers internacionales. No se puede descargar el programa directamente desde Leverate pero si a través de brokers que disponen de Sirix (como IronFx o GKFX). Entonces, accederás a gráficos interactivos, además de más de 60 Indicadores.

Webtrader Markets – creada por la empresa Markets, la plataforma es gratuita y permite operar con Forex, CFDs, ETFs, materias Primas, Bonos y criptodivisas. El interfaz es de fácil uso y podrás ejecutar múltiples órdenes como por ejemplo: stop loss, take profit, limitadas, limitadas por tiempo y hora. Ofrece más de 80 Indicadores y también la posibilidad de  personalizar los gráficos, introducir notas, etc…

Ninjatrader –  La plataforma de trading es de pago y está diseñada para el trading con futuros, aunque también permite acciones, Forex o CFDs.  Ninjatrader se enfocada a la ejecución más que al análisis. 

Pro Real Time – Este broker multitarea francés (de la emresa IT-Finance) tiene medio millón de usuarios en el mundo y pone hincapié en la parte analítica. La herramienta es gratuita (1 semana) aunque de pago para poder usar datos en tiempo real. Permite operar con acciones, forex, índices, CFDs, futuros, materias primas, opciones y obligaciones. Su interfaz es muy buena y incluye más de 100 indicadores. También ofrece la posibilidad de descargar el histórico de datos así como un sistema de trading automático.

¿Cómo funcionan los mercados?

Si vamos a operar en Forex, es necesario saber cómo funcionan. Las divisas no cotizan de forma aislada y siempre tenemos que compararlo con algo. Se confrontan una con otra para determinar su valor: el llamado tipo de cambio. Por ejemplo, hoy a fecha de 18 de enero 2020, 1 euro se cambia a 1,10940 dólar. Los demás activos financieros cotizan según la divisa de su lugar de emisión, (aunque habrá que aplicar tipo de cambio de nuestra divisa local).

Los precios varían como consecuencia de la oferta y la demanda en el mercado y los precios varían en función de las operaciones de compras y de ventas que se realizan.

¿Porqué es tan importante el mercado de divisas o Forex?

El mercado Forex (o de divisas) es el más grande en el mundo. El volumen de transacciones diarias en Forex supera los 5 billones de dólares (50 veces la Bolsa de New York). Debido su alta liquidez, este mercado es ideal para el trading. Además de esto, el mercado Forex tiene una serie de características que lo convierten en el mercado estrella del trading a corto plazo (la variedad de divisas, comisiones bajas, alta volatilidad)

Para el trading a corto plazo, la volatilidad es idónea (la variabilidad de la rentabilidad de una acción respecto a su media en un periodo de tiempo determinado). Por esto, en el mercado Forex, un trader va escoger divisas más o menos volátiles en función de sus preferencias y de los análisis previos que haya hecho. Efectivamente, el mercado de divisas es ideal para realizar análisis técnicos y por otro lado los análisis fundamentales son más fáciles de entender ya que se basan en conceptos macroeconómicos como la inflación, el PIB o la evolución de los tipos de interés. No hace falta leer informes financieros muy complejos para entender las dinámicas de este mercado.

¿Cómo se analizan los mercados?

Los traders deben utilizar las gráficas de cotizaciones para seguir la evolución de los precios y tener cierta perspectiva sobre su comportamiento futuro. En un gráfico se puede leer el comportamiento del mercado y analizar con la oferta y la la demanda podrían influir el valor en cuestión. Este proceso se llama es análisis técnico. 

Por otro lado, el análisis fundamental, se enfoca a determinar las causas de porqué el valor se debería comprar o vender. Por ejemplo, si observamos una subida de tipos de interés en Estados Unidos, podemos anticipar una subida del dólar en cuyo caso este analysis fundamental nos lleva a decidir de  comprar dólares. Para este tipo de trading es muy importante tener muy controlado el calendario económico y/o financiero para tener en cuenta los eventos que podrían afectar a los valores que nos interesan.

Por último, el análisis sentimental se fija en los demás operadores y sus sentimientos.

En base a sus analysis, un trader debe tomar la decisión de comprar, vender o de no hacer nada (esta también puede ser una buena alternativa).

¿Qué tipos de trading existen?

Se diferencian en su gran mayoría por el plazo temporal de las operaciones. Las técnicas de análisis y las estrategias implementadas son propias a cada trader por supuesto.

• El Day Trading: Las operaciones no superan 1 día de duración. Las operaciones suelen durar horas y nos fijamos en las microtendencias que se suceden en los movimientos intradiarios.
• El Scalping: Es el estilo de trading más agresivo. Se trata de operaciones de compra/venta que duran unos pocos minutos o incluso segundos. Con esta modalidad de trading, la gestión monetaria y de riesgo tiene una importancia capital.
• El Swing Trading: Las operaciones suelen durar días o incluso unas semanas. En esta modalidad de Trading, buscamos a identificar las tendencias del mercado para anticipar su evolución. La gestión del riesgo cambia mucho, porque los movimientos son mayores (y las pérdidas/ganancias también). Los análisis fundamentales son de mayor ayuda para el swing trading
• El Position Trading: Las operaciones pueden durar semanas o meses y se asimila más a lo que llamamos de manera común la inversión. El trader te trata de captar grandes tendencias en el mercado. En este caso, se suelen combinar con el análisis fundamentales y técnicos. El trader debe mostrar paciencia y ajustar sus operaciones según la evolución a largo plazo de los valores (venta partial, potenciar ciertas posiciones con nuevas compras, etc…).

Gestión monetaria y gestión del riesgo

Esta gestión se hace en el momento de lanzar órdenes de compra o venta para ajustar sus parámetros en la plataforma de trading. 3 importances ajustes que se pueden implementar son:

1. Ajustar el tamaño de la operación o dicho de otra manera decidir cuánto compramos (el nivel riesgo de perder o la oportunidad ganar son proporcionales a la cantidad invertida). El trader también debe considerar qué porcentaje de su capital total va invertir.
2. Establecer unas órdenes de cierre automático o Stop loss a modo de seguro para cubrirse las espaldas en caso de que los mercados financieros sufran una caída importante. La pérdida máxima se decide también en función del capital disponible, del tamaño de la transacción y del beneficio esperado (también se puede establecer un cierre automático con beneficios o “Take Profit” .
3. Diversificar el riesgo. Esta técnica se aplica cuando compramos varias posiciones a la vez para conseguir una curva de resultados más suave (ni ganamos ni perdemos de golpe). Si escogemos una combinación de valores ganadores, diversificar se traducirá en una curva ascendente sin gran sobresaltos. Además, diversificar nos permite meter la cabeza en varios frentes a la vez, no sólo en distintos valores, sino que podemos estarlo en distintos sectores (salirse de la Bolsa y tener un pie en los mercados de bonos, materias primas y divisa).

Es interesante escoger valores de diferentes sectores en lugar de elegirlos todos del mismo sector, por muy bueno que sea éste. Siempre hay algunos sectores que lo hacen peor que los demás (aunque no lo tenías previsto), y por esto es conveniente picar en varios a la vez para compensar las posibles perdida en un os de los sectores escogidos. 

Hace algo más de un año, he aplicado estos conceptos en una operación de Position Trading y de momento, la operación me esta funcionando muy bien. Decidí invertir unos 3000 euros en 7 valores distintos en los mercados de valores europeos y americanos. Para diversificar el riesgo el riesgo, he escogido los 7 valores en sectores que consideraba que iban mantenerse a la alza a largo plazo (videojuegos, redes sociales, criptomonedas, semiconductores, series, y lujo). Para no mencionarlas :), las acciones que compré fueron Activision, Netflix, Facebook, Ndivia, Besi, LVMH y Ubisoft. Hay de decir que en este caso, la diversificación me esta funcionando ya que la caída que han sufrido los valores de Ubisoft (-12%), Activision (-8%) y Besi (-7%), ha sido compensada de sobra por las subidas de los valores de Netflix (+5%), Facebook (+25%), Ndivia (+13%) y LVMH(+40%) ofreciendo una rentabilidad total de +18% sobre la operación en global. El haber invertido mayor parte de la inversión en valores de menos riesgo como LVMH y Facebook también ha contribuyo positivamente a estos resultados.

¿Que necesito para empezar?

Parece lógico pero lo vamos a especificar de todos modos. Es necesario ser mayor de edad para poder hacer trading. A partir de aquí lo primero que necesitas es abrir una cuenta en un Broker Online, que cubra los valores que te interesen. En cuanto al capital inicial, como hemos comentado, asegurate que no sea un dinero que vayas a necesitar a corto plazo (no debe superar 20% de tus ahorros). La cantidad de capital invertida depende también del estilo de trading que vayas a implementar. Para practicar un poco, te aconsejo empezar con una cuenta demo por ir probando en entorno virtual antes de seguir con tu cuenta real. Por lo demás, decirte que el trading es un aprendizaje continuo y que aunque seguir un curso especializado puede ser muy útil para cualquiera, uno también puede aprender con los recursos disponibles en Internet. Eso si, trata de seguir el plan de trading que te has propuesto así como las reglas de gestión monetaria y del riesgo que explicamos en esta publicación. 

Por lo demás te deseo que tengas mucho éxito y disfrutes mucho haciendo trading. Espero que esta publicación te haya resultado útil. Puedes encontrar mucha más artículos sobre temas de finanzas y ahorros en esta web. No dudes en compartirnos tu opinión o dudas en los comentarios.

Christophe

J’édite ce site depuis plusieurs années afin d’aider les personnes à gagner leur vie de manière indépendante… et éviter les arnaques. Entrepreneur autodidacte depuis plus de 20 ans, j’ai acquis une expérience que je partage aujourd’hui avec beaucoup de plaisir.